Незамедлительно оповестить банк о случившемся, позвонив на «горячую линию»
Дополнительно заявляется требование приостановить исполнение платежа и возвратить средства.
Хищение средств с расчетного счета организации
Расчетный счет не является обязательным атрибутом организации, но у большинства фирм он все-таки есть. Раз есть счет – значит, на нем есть и деньги.
Может так случится, что однажды обнаруживается неприятный факт — с расчетного счета организации пропали денежные средства.
Разберемся, как действовать в подобной ситуации.
Порядок действий, если вы обнаружили, что с расчетного счета пропали деньги
Хищение денежных средств с расчетного счета организации может быть обнаружено не сразу. В любом случае, действовать необходимо немедленно. Порядок действий зависит от способа работы с расчетным счетом, который обычно использовала фирма в своей финансовой деятельности. Он бывает:
- виртуальный – расчеты производятся при помощи системы дистанционного банковского обслуживания — ДБО (Мобильный банк, Интернет-банк и т.п.);
- реальный – для совершения банковских операций правомочный работник фирмы обращается непосредственно в отделение кредитной организации.
При работе с помощью системы ДБО
Еще в 2012 году российскими банками была разработана специальная инструкция. Она рекомендует, как поступать в случае обнаружения пропажи денежных средств со своих счетов, если для расчетов использовалась система ДБО.
Касаемо юридических лиц, они после обнаружения пропажи денег со счетов должны:
-
-
Не позднее следующего дня обратиться в банк с письменным заявлением
В нем продублировать просьбу приостановить платеж и вернуть деньги, а также попросить блокировать доступ к системе ДБО, заменить ключи и пароли.
-
Если известна кредитная организация или платежная система
куда перечислились деньги, обратиться к ним с письменным заявлением о приостановке операции и возврате денежных средств.
-
Запросить у провайдера журнал
отражающий Интернет-соединения, сделанные с устройства за последние 3 месяца.
-
В течение суток обратиться в полицию
с заявлением по факту хищения денежных средств.
-
Если известен получатель платежа
одновременно с заявлением в полицию в кратчайшие сроки подать иск в суд, требуя взыскать неосновательно полученное обогащение.
Когда система ДОБ не использовалась?
Если все операции с расчетным счетом организации, предшествующие пропаже денег, осуществлялись при непосредственном обращении в кредитное учреждение, порядок действий будет несколько иным. После обнаружения списания денег необходимо:
-
Позвонить в банк
сообщить о случившемся и уточнить дальнейший алгоритм действий. Ведь у каждого банка предусмотрен свой порядок действий в подобной ситуации.
-
Запросить движение по банковскому счету за период
когда произошло (или ориентировочно могло произойти) списание денежных средств.
-
Письменно обратиться в банк получателя платежа
указанного в выписке, с требованием аннулировать банковскую операцию и вернуть деньги.
-
Проверить наличие исполнительного производства в отношении организации по базам УФССП
-
Провести анализ бухгалтерской документации
связанной с операциями по банковскому счету, за период пропажи денег.
Все вышеописанные действия могут помочь установить причину хищения средств организации с ее расчетного счета. Банк проведет собственное внутренне расследование, после получения результатов которого уже будет ясно, получится ли вернуть деньги вообще.
Что делать, если не удалось установить причину?
Вне зависимости от того, удалось собственными силами или после проведенного банком расследования установить причину исчезновения денег с расчетного счета организации или нет, лучше обратиться с заявлением в полицию. У правоохранительных органов спектр полномочий, а значит способов и возможностей установления истины гораздо шире.
В заявлении указывается, когда, какая сумма, с какого расчетного счета, принадлежащего какой именно организации, пропали деньги. Подписывается такое заявление директором предприятия или иным лицом, представляющим интересы организации на основании доверенности.
Заключение
Как видно, для достижения положительного результат в вышеописанной ситуации нужно действовать незамедлительно. Чем быстрее обратиться в банк и полицию, тем больше шансов установить причину пропажи денежных средств со счета организации и вернуть их.
